Zjawisko aml jest bardzo częstym spotykanym zjawiskiem w dzisiejszym świecie. Aml z języka angielskiego anti-money laundering oznacza przeciwdziałanie przeciwko prania pieniędzy oraz finansowania terroryzmu. Jest to bardzo złe posunięcie, mimo wszystko często spotykane na świecie.
Wiele osób, w tym firm uważa tą drogę za właściwą i w zasadzie to jedyną do uzyskania dużego majątku. Śmiało można powiedzieć, że jest to ciemna strona świata. Ludziom bardziej niż na innych ludziach zależy tylko i wyłącznie na sobie, a co za tym idzie na pieniądzach i przyjemnościach, które siłą rzeczy później same przychodzą. Dlatego też niektórzy ze świadomością, a niektórzy nie działają na niekorzyść państwa, po prostu okradając je. Właśnie dlatego tak ważnym posunięciem było wprowadzenie procedur aml.
Czym są procedury aml?
Działania na niekorzyść państwa lub innych ludzi powinno być potępiane z wymierzeniem najwyższych kar. Dlatego też w tym celu wprowadzono procedury aml w celu zmniejszenia niepotrzebnych sytuacji, które wpływają na pogorszenie sytuacji kraju. Procedury aml są zobowiązane wprowadzić Instytucje obowiązane. Obejmuje to instytucje prowadzące działalność finansową oraz ubezpieczeniową. Nie zastosowanie się do procedur grozi nałożeniem odpowiednio wysokich kar pieniężnych uzależnionych od skali przestępstwa. Procedury aml jest to bardzo złożony system, w skład którego wchodzi wiele czynników odpowiedzialnych za różne elementy.
Najważniejszymi jednak rzeczami jest to aby ustalić kto podlega procedurą aml, czyli kto je musi stosować, na kim one ciążą. czyli kto podlega sprawdzeniu przez te procedury oraz kary. Kary wynikające z naruszenia zasad dla strony jednej, która narzuca procedury, jak i drugiej, która objęta procedurami. Ponieważ jest to bardzo poważna sprawa, obok której nie można spokojnie przejść, a przymrużenie oka działa równoznacznie jako współudział w przestępstwie to kary za przekroczenie tych granic i złamanie procedur aml są odpowiednio wysokie, dochodzące nawet do kilku milionów złotych, w kwestii kar pieniężnych.
